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Bilan patrimonial efficace et gratuit. Construisons les solutions adaptées à vos besoins. Ciblons vos économies d'impots et optimiser la performance de votre épargne. Accompagnement dans la Loire (42), vallée du gier, Saint-Etienne, Saint-chamond, rive de gier, Firminy, Andrezieux boutheon, Montbrison

Votre Bilan Patrimonial

Notre mission à vos côtés débute par une étude approfondie de votre situation financière, afin de comprendre vos besoins et de vous proposer des solutions adaptées.

La réalisation gratuite de votre bilan patrimonial est la première étape de notre relation de confiance. Il vous permet de faire un bilan précis de votre situation financière et de vos objectifs financiers.

Le diagnostic de votre patrimoine vous permettra d'identifier vos forces et faiblesses financières, ainsi que vos objectifs d'investissement. Il vous permettra également de bénéficier de préconisations et solutions concrètes pour atteindre vos objectifs.

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L' Assurance-vie

Un des placements préférés des Français, l'assurance vie vous permet d'épargner autant que vous le souhaitez (sans plafond, sans limite de nombre de contrats), le tout dans un cadre fiscal favorable. 

Parmi ses autres atouts : une épargne qui vise la performance tout en restant disponible par le biais de rachats partiels ou total et une fiscalité favorable en cas de vie ou de décès.

Assurance vie AXA et AGIPI. Solution  performante dans la Loire (42),  vallée du gier, Saint-Etienne, Saint-chamond, rive de gier, Firminy, Andrezieux boutheon, Montbrison
Contrat de capitalisation AXA AGIPI. Idéal pour transmettre votre patrimoine. Solution disponible dans notre agence située dans la Loire (42), vallée du gier, Saint-Etienne, Saint-chamond, rive de gier, Firminy, Andrezieux boutheon, Montbrison

Le Contrat de capitalisation

A la fois proche et complémentaire de l'assurance-vie, le contrat de capitalisation est un outil privilégié pour diversifier et dynamiser son patrimoine et en organiser sa transmission. 

Notre contrat de capitalisation, éligible à la donation, vous permettra d'optimiser la fiscalité  et la transmission de votre patrimoine tout en bénéficiant d'une valorisation de votre épargne. 

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Le Plan d'Epargne Retraite

Simple, flexible et performant, le Plan d’Epargne Retraite vous fait bénéficier des nouveautés de la loi PACTE. 

Quel que soit votre statut professionnel, votre épargne est gérée au sein d’un même contrat, qu’elle provienne de : 

  • Versements volontaires, 

  • Transferts d’épargne salariale, 

  • Transferts des versements obligatoires du salarié ou de l’employeur.

 

Avec le PER, vous bénéficiez d'avantages fiscaux en déduisant vos versements volontaires de vos revenus dans la limite des enveloppes de déductibilité dont vous bénéficiez.

FAR PER AGIPI. Idéal pour préparer votre épargne retraite et optimiser votre imposition. Solution disponible dans notre agence située dans la Loire (42), vallée du gier. Nous nous déplaçons dans l'ensemble du département de la Loire, Saint-Etienne, Saint-chamond, rive de gier, Firminy, Andrezieux boutheon, Montbrison...
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